國際貿(mào)易融資的定義以及類型

國際貿(mào)易融資的定義以及類型 貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。

供應鏈融資。貿(mào)易融資是指在商品交易過程中，運用短期性結(jié)構(gòu)融資工具，基于商品交易中的存貨、預付款、應收款等資產(chǎn)的融資。國際貿(mào)易融資是銀行圍繞著國際結(jié)算的各個環(huán)節(jié)為進出口商品提供便利資金的總和。

一般性貿(mào)易融資。它是指資金來自商業(yè)銀行。通常情況下，這種融資多與國際結(jié)算緊密結(jié)合。貸款期限有短期、中期、長期三種；利率采用市場上固定或浮動利率。政策性貿(mào)易融資。

什么主要指出口商給予進口商的資金融通

憑信托收據(jù)給予進口商資金融通，一般是由進口商提出，并經(jīng)代收行同意。 擔保提貨 [涵義] 擔保提貨是指在進口跟單信用證或是進口跟單托收項下，貨物抵達目的港(地)后，包括提單在內(nèi)的單據(jù)尚未寄到。

共有以下三種：(1)見票后××天付款；(2)裝運后××天付款；(3)出票后××天付款。此方式是出口商給予進口商的一種資金融通。付款交單憑信托收據(jù)(D／P with Documents Released against。

進口押匯指進口商銀行在收到出口商銀行寄來的信用證項下 *** 單據(jù)之后，向進口商提供支付該信用證款項的短期進口融資方式。（單據(jù)可以是信用證項下單據(jù)，或者進口代收項下單據(jù)、匯出匯款項下單據(jù)）。

常見的是澳洲進口商或開證行為了獲得倫敦或紐約金融市場的資金融通，對于即期付款合同交易，開出信用證項下的遠期匯票經(jīng)過承兌以后，在貼現(xiàn)市場貼現(xiàn)，出口商、議付行即可取得即期票款，而進口商則于匯票到期時付款。

信用證是獨立于買賣合同之外的一種自足的文件。信用證項下付款是一種單據(jù)的買賣：出口商交貨后提出的單據(jù)，只要做到與信用證條款相符，“單證一致，單單一致”，銀行就保證向出口商支付貨款。

信用證，是指銀行根據(jù)進口人(買方)的請求，開給出口人(賣方)的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。

大宗商品貿(mào)易怎么融資?

1、可能采用的融資方式有存貨質(zhì)押融資、標準倉單質(zhì)押融資等；在出庫階段，根據(jù)大型生產(chǎn)性公司的資質(zhì)情況，采用的融資方式有：國內(nèi)證換倉單、銀行承兌匯票換倉單或以大型生產(chǎn)性公司的應收賬款質(zhì)押換倉單。

2、大宗商品的融資貿(mào)易，其實都是利用銀行對國內(nèi)企業(yè)的授信，變相地把授信套為現(xiàn)金，然后虛構(gòu)了一個貿(mào)易。

3、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》(2004-6)的定義，貿(mào)易融資是指在商品交易過程中，運用短期性結(jié)構(gòu)融資工具，基于商品交易中的存貨、預付款、應收款等資產(chǎn)的融資。國際貿(mào)易融資是銀行圍繞著國際結(jié)算的各個環(huán)節(jié)為進出口商品提供便利資金的總和。

4、市場供需關(guān)系：供需關(guān)系是影響大宗商品價格的重要因素。當市場供應充足時，價格相對較低，融資率會相應提高；而當市場供應緊張，價格較高時，融資率會相應降低。

5、融資性貿(mào)易的特征如下：在融資性貿(mào)易中，金融機構(gòu)的授信理念比較特殊。融資性貿(mào)易的融資方式非常靈活。融資性貿(mào)易采取的融資工具多樣化。融資性貿(mào)易的參與主體愈發(fā)多元化，并呈現(xiàn)國際化趨勢。

6、大宗商品融資，根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》2004年6月版本，“大宗商品融資是指對儲備、存貨或在交易所交易應收的商品(如原油、金屬或谷物)進行的結(jié)構(gòu)性短期貸款。

貿(mào)易融資的運作模式

1、國際貿(mào)易融資與期貨市場 長期以來，通過遠期信用證方式取得發(fā)貨前信用融資成為國際貿(mào)易融資的主要手段。

2、國內(nèi)銀行的存貸合一即屬透支融資方式國際貿(mào)易。

3、為滿足業(yè)務發(fā)展的需要，銀行有必要對內(nèi)部機構(gòu)進行調(diào)整，重新設(shè)計國際貿(mào)易融資業(yè)務的運作模式，將審貸模式進行剝離，實行授信額度管理，達到既有效控制風險又積極服務客戶的目的。①應明確貿(mào)易融資屬于信貸業(yè)務，必須納入全行信貸管理。

4、(2)出口貿(mào)易融資； (3)銷售賬戶管理； (4)應收賬款的催收。 [保理模式] (1)單保理商模式：出口的保理商或進口的保理商； (2)雙保理模式：出口保理商提供融資；進口保理商負責信用調(diào)查、額度審定、債款收回、壞賬擔保。