商業(yè)銀行公司治理的原則和做法

商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循各治理主體獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的原則，建立合理的激勵(lì)、約束機(jī)制，科學(xué)、高效地進(jìn)行決策、執(zhí)行和監(jiān)督。

自愿、平等，誠(chéng)實(shí)信用原則。商業(yè)銀行與客戶之間是平等主體之間的民事法律關(guān)系。因此，商業(yè)銀行與客戶之間的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)以平等自愿為基礎(chǔ)，公平交易，不得強(qiáng)迫，不得附加不合理的條件，雙方均應(yīng)善意、全面地履行各自的義務(wù)。

(1)盈利性原則盈利性是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的最終目標(biāo)，也是其不斷改進(jìn)服務(wù)、開拓業(yè)務(wù)和改善經(jīng)營(yíng)管理的內(nèi)在動(dòng)力。盈利性原則在三性原則中占據(jù)核心地位。

商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則有效益性、安全性、流動(dòng)性原則等。效益性、安全性、流動(dòng)性原則。依法獨(dú)立自主經(jīng)營(yíng)的原則。維護(hù)存款人利益的原則。自愿、平等、誠(chéng)實(shí)信用原則。

商業(yè)銀行公司治理的特點(diǎn)

商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)文化和管理戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好等內(nèi)容。

中國(guó)特色公司治理機(jī)制的更大優(yōu)勢(shì)在于，通過發(fā)揮黨的領(lǐng)導(dǎo)核心作用，有利于廣泛凝聚各方共識(shí)、不斷增進(jìn)團(tuán)結(jié)協(xié)調(diào)，充分調(diào)動(dòng)各方積極性、創(chuàng)造性，以集體智慧、集體力量推動(dòng)大型商業(yè)銀行的可持續(xù)改革發(fā)展。

商業(yè)銀行公司治理是指股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵(lì)約束等治理運(yùn)行機(jī)制。

三是商業(yè)銀行公司治理應(yīng)能有效應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)特征。 商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，但金融風(fēng)險(xiǎn)的暴露存在明顯的滯后性。

因此中國(guó)商業(yè)銀行的法律性質(zhì)是成立的企業(yè)法人。公司的優(yōu)點(diǎn)：公司股東的有限責(zé)任決定了對(duì)公司投資的股東既可滿足投資者謀求利益的需求，又可使其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限定在一個(gè)合理的范圍內(nèi)，增加其投資的積極性。

銀行如何建設(shè)穩(wěn)健的公司治理機(jī)制

良好的商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：健全的組織架構(gòu)；清晰的職責(zé)邊界；科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任；有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制；合理的激勵(lì)約束機(jī)制；完善的信息披露制度。

商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)是指建立以股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等機(jī)構(gòu)為主體的組織架構(gòu)和保證各機(jī)構(gòu)獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡的制度安排，以及建立科學(xué)、高效的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制。

第三，要逐步完善保護(hù)中小股東利益的機(jī)制。充分發(fā)揮股東大會(huì)的作用，建立和完善股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的監(jiān)督制衡作用。可以在監(jiān)事會(huì)成員的構(gòu)成上，增加社會(huì)股東加盟監(jiān)事會(huì)的人數(shù)。

行業(yè)治理方面，在鞏固行業(yè)協(xié)會(huì)自律機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)強(qiáng)化服務(wù)和互助功能。一方面，要根據(jù)銀行管理和發(fā)展實(shí)際，加快推進(jìn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織建設(shè)。

在商業(yè)銀行公司治理中對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)的是什么

在商業(yè)銀行公司治理中，高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。

【答案】：C 高級(jí)管理層根據(jù)商業(yè)銀行章程及董事會(huì)授權(quán)開展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，確保銀行經(jīng)營(yíng)與董事會(huì)所制定批準(zhǔn)的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、其他各項(xiàng)政策相一致。高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。

商業(yè)銀行對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)的是擔(dān)任審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)。擔(dān)任審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)人的董事每年在商業(yè)銀行工作的時(shí)間不得少于二十五個(gè)工作日。

銀行業(yè)中級(jí)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：高級(jí)管理層向董事會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。首席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理，并可以直接向董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。

對(duì)銀行運(yùn)營(yíng)情況以及董事、高級(jí)管理人員和其他工作人員的盡職行為進(jìn)行監(jiān)督；高級(jí)管理人員應(yīng)具備良好的職業(yè)素質(zhì)和操守，對(duì)銀行進(jìn)行專業(yè)化的管理運(yùn)作。監(jiān)事會(huì)是國(guó)有商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。

【答案】：C 股東大會(huì)是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的更高權(quán)力機(jī)關(guān)。董事會(huì)是股東大會(huì)這一權(quán)力機(jī)關(guān)的業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)關(guān)。商業(yè)銀行的高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。

商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)包括哪些內(nèi)容?

良好的商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：健全的組織架構(gòu)；清晰的職責(zé)邊界；科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任；有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制；合理的激勵(lì)約束機(jī)制；完善的信息披露制度。

農(nóng)村商業(yè)銀行的公司治理包括內(nèi)部治理和外部治理。根據(jù)查詢相關(guān) *** 息顯示：內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)主要包括產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、資本結(jié)構(gòu)、制衡結(jié)構(gòu)、激勵(lì)機(jī)制、信息披露制度等，外部治理包括充分競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)，法律環(huán)境等。

（二）商業(yè)銀行公司治理架構(gòu) 公司治理架構(gòu)，又稱公司治理結(jié)構(gòu)，是指公司治理內(nèi)外部組織架構(gòu)的設(shè)定，以及他們之間的互相權(quán)利與利益關(guān)系，是一種對(duì)公司進(jìn)行管理和控制的體系。

【答案】：A、B、C、E 公司治理組織架構(gòu)的主體包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層(簡(jiǎn)稱“三會(huì)一層”)。