反洗錢法第三十二條規(guī)定

1、法律依據(jù)：《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

2、根據(jù)反洗錢第32條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處以罰款等行政處罰措施。具體的行為包括： 未按要求建立客戶身份識別制度。

3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照有關(guān)規(guī)定履行反洗錢職責(zé)，致使洗錢后果發(fā)生的，處以50萬元以上500萬元以下罰款。

4、調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

5、同時(shí)反洗錢法第九條規(guī)定，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

6、第十四條 國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。

反洗錢一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法的內(nèi)容

我國反洗錢依據(jù)的“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”指的是《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》。我國反洗錢行政立法開始于2003年。

合法審慎原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。

兩個(gè)辦法”，即《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)外匯資金大額和可疑交易管理辦法》。

反洗錢1號令是取代幾號令

對此，中國人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，實(shí)施1號令的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護(hù)人民群眾的金融安全和利益。不會影響居民正常的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。一般情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫信息或提供證明材料。

從此前大額現(xiàn)金管理工作試點(diǎn)來看，取現(xiàn)便利度并沒有受到影響。央行自2021年7月起在河北省試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理工作，個(gè)人客戶存取超過10萬元現(xiàn)金需要登記。

曾加了《調(diào)整重點(diǎn)可疑交易報(bào)告要求》的一個(gè)新提法。

③個(gè)人信息和客戶隱私受到法律保護(hù)。④加強(qiáng)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)管理是對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的要求，符合反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)。

（二）與人民幣管理相關(guān)的。（三）與外匯管理相關(guān)的。（四）與黃金市場管理相關(guān)的。（五）與國庫管理相關(guān)的。（六）與支付、清算管理相關(guān)的。（七）與反洗錢管理相關(guān)的。（八）與征信管理相關(guān)的。